美银反洗钱监控严重失职遭12亿罚款 利润与股价双双承压

时间：2026年10月14日 05:08:41 中财网

　　CFi.CN讯：美国银行因反洗钱和可疑活动监控存在广泛失职，被美国政府罚款12.1亿美元。这是美国财政部历史上第三大罚款。

　　
　　财政部表示，该银行未能向政府报告超过50亿美元的可疑交易，其中10亿美元涉及国家安全等高优先级非法金融风险。监管部门认为，银行在建设合规体系时更注重收入增长，过度依赖外部调查而非自身内部控制。

　　
　　银行回应称，已投入数十亿美元技术和数千名员工用于打击金融犯罪，并承诺完成监管要求的整改工作。

　　
　　受罚款影响，银行即将发布的第三季度业绩将计入12亿美元不可税前扣除费用，每股净收入减少约17美分。消息发布后，股价盘后下跌1.8%。

　　
　　此外，美国货币监理署对该行处以7.5亿美元民事罚款，称其反洗钱程序存在缺陷且交易监控系统导致数十亿美元交易的报告严重延迟。银行还因违反俄罗斯、伊朗等多项制裁规定，支付1160万美元罚款。

　　
　　几天前，美国运通也因类似反洗钱问题被罚3.5亿美元。