瑞银反洗钱违规被罚1.25亿美元创经纪商纪录

时间：2026年08月04日 00:41:34 中财网

　　瑞银金融服务公司同意支付1.25亿美元罚款，以和解美国政府对其故意且反复违反反洗钱规定的指控。

　　
　　这是美国金融犯罪执法网络针对经纪商违反银行保密法开出的最大罚单，也是对瑞银经纪业务的第二次执法。此前2018年，瑞银已因监控系统缺陷支付1450万美元罚款，但问题并未彻底解决，导致超过5万笔总金额超100亿美元的外汇电汇未能得到有效监控。

　　
　　在本次和解中，瑞银承认故意违反银行保密法，包括未实施有效反洗钱计划以及未提交可疑活动报告。

　　
　　金融犯罪执法网络主任表示，此类行动向屡次违规的金融机构发出严厉警告，持续违规会危及金融体系完整性，尤其是在服务高风险客户和业务时缺乏有效控制。

　　
　　瑞银回应称，这是历史遗留事项，公司已全面配合监管，并投入大量资源按照行业领先标准加强反洗钱合规体系。本次罚款还包括支付给证券交易委员会、金融业监管局和商品期货交易委员会的相应金额。

　　
　　金融业监管局指出，2019年1月至2023年6月期间，瑞银未能合理监控涉及高风险地区、异常大额或缺乏明显商业目的的外汇转账。